2025年4月全球保險(xiǎn)行業(yè)技術(shù)與運(yùn)營(yíng)解決方案領(lǐng)導(dǎo)者優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)(ReSource Pro)宣布,通過(guò)與人工智能保險(xiǎn)自動(dòng)化平臺(tái)Ascend達(dá)成技術(shù)合作,全面升級(jí)其核心服務(wù)產(chǎn)品“直接賬單處理解決方案Direct Bill Complete”。此次升級(jí)深度融合優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)的專業(yè)服務(wù)能力與Ascend的先進(jìn)AI技術(shù),旨在幫助保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)傭金對(duì)賬流程自動(dòng)化,縮短處理周期、提升財(cái)務(wù)準(zhǔn)確性并降低運(yùn)營(yíng)成本。

行業(yè)痛點(diǎn)催生技術(shù)革新

在歐美行業(yè),保險(xiǎn)產(chǎn)品主要由數(shù)量龐大的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或代理等中介機(jī)構(gòu)銷售。保險(xiǎn)公司和中介機(jī)構(gòu)存在直接賬單(direct bill)和代理賬單(agency bill)兩種記賬方式。直接賬單是指保險(xiǎn)公司直接向客戶收取保費(fèi),客戶直接支付給保險(xiǎn)公司。代理賬單指的是,保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)向客戶收取保費(fèi),然后代理機(jī)構(gòu)再將保費(fèi)支付給保險(xiǎn)公司的。

當(dāng)前,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)/代理商等機(jī)構(gòu)每月需處理來(lái)自數(shù)百家保險(xiǎn)公司的數(shù)千份傭金對(duì)賬單,涉及超1.3萬(wàn)種數(shù)據(jù)格式,導(dǎo)致人工錄入、對(duì)賬及糾錯(cuò)耗時(shí)高達(dá)數(shù)百至數(shù)千小時(shí)。傳統(tǒng)模式下,復(fù)雜的對(duì)賬流程已成為制約機(jī)構(gòu)效率提升的關(guān)鍵瓶頸。

2024年優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)首次推出Direct Bill Complete,通過(guò)簡(jiǎn)化對(duì)賬流程,為保險(xiǎn)代理商和經(jīng)紀(jì)人提供了從端到端的支持,以替代過(guò)去耗時(shí)巨大且需要大量手動(dòng)操作的直接賬單傭金對(duì)賬方法。在過(guò)去,直接賬單傭金對(duì)賬一直是一項(xiàng)繁重任務(wù),不僅耗費(fèi)時(shí)間,還增加了運(yùn)營(yíng)成本。而這款創(chuàng)新的AI驅(qū)動(dòng)解決方案,則致力于簡(jiǎn)化并自動(dòng)化保單核查與對(duì)賬流程。

智能方案實(shí)現(xiàn)多維突破

今年,通過(guò)與Ascend合作Direct Bill Complete再次升級(jí)。Direct Bill Complete 2.0通過(guò)將原本對(duì)賬流程中手動(dòng)任務(wù)自動(dòng)化,實(shí)現(xiàn)效率躍升;通過(guò)AI驅(qū)動(dòng),可以支持異常處理從而減少錯(cuò)誤、提升服務(wù)質(zhì)量,進(jìn)而縮短周轉(zhuǎn)時(shí)間,實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)賦能;通過(guò)加快對(duì)賬速度并改善現(xiàn)金流管理,實(shí)現(xiàn)成本優(yōu)化,并通過(guò)現(xiàn)金流可視化管理釋放資金效能。

技術(shù)賦能與人文價(jià)值的共振

優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)首席執(zhí)行官丹·艾普斯恩(Dan Epstein)強(qiáng)調(diào):“解決客戶的運(yùn)營(yíng)挑戰(zhàn),首先要了解他們?nèi)粘９ぷ髁鞒痰膹?fù)雜性。我們?yōu)橐患伊闶郾ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,在一個(gè)季度內(nèi)解決了超過(guò) 10,000 筆交易差異。對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)而言,直接賬單處理仍然是一個(gè)復(fù)雜且資源密集的領(lǐng)域。我們擴(kuò)展的 Direct Bill Complete 解決方案體現(xiàn)了我們致力于提供實(shí)用且高效的創(chuàng)新,將先進(jìn)技術(shù)與人力專業(yè)知識(shí)相結(jié)合。通過(guò)與整個(gè)保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)的合作,我們正在幫助客戶簡(jiǎn)化運(yùn)營(yíng)、降低風(fēng)險(xiǎn),并釋放其內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的能力,使其專注于戰(zhàn)略增長(zhǎng)。”  

Ascend聯(lián)合首席執(zhí)行官安德魯·韋恩(Andrew Wynn)表示:"與優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)的合作將重新定義保險(xiǎn)金融的未來(lái)。通過(guò)將AI技術(shù)嵌入行業(yè)級(jí)解決方案,我們正在消除阻礙經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展的低效手動(dòng)操作,構(gòu)建智能、無(wú)感化的托管交付新生態(tài)。"

未來(lái)布局:構(gòu)建保險(xiǎn)科技服務(wù)矩陣

此次合作是優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)2025年度技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略的重要落子。繼2月推出顛覆傳統(tǒng)核保流程的智能核審解決方案Premium Audit Complete后,公司正加速開(kāi)發(fā)保單服務(wù)、證書管理及智能分析等領(lǐng)域的新產(chǎn)品。通過(guò)"自動(dòng)化平臺(tái)+行業(yè)專家"的融合模式,優(yōu)創(chuàng)數(shù)據(jù)持續(xù)助力全球保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升運(yùn)營(yíng)能效,釋放增長(zhǎng)潛能。