2025年2月27日，由上海交通大學上海高級金融學院 SAIF和IfFP 財富管理專業培訓中心(IfFP China)主辦、券業行家聯合主辦的2025中瑞財富管理行業發展論壇隆重舉行！

論壇上，上海交通大學上海高級金融學院吳飛教授、券業行家創始人宋懿明和IfFP 瑞士金融理財規劃商學院（簡稱：IfFP瑞士）創始人董事Dr.Felix Horlacher，分別進行開場致辭。

吳飛教授就當下中國居民的收入和消費水平、以及他們面臨的投資理財產品的選擇和養老挑戰等問題進行簡要分析。他表示，在當下提高居民的風險識別能力、金融素養，從需求端降低風險的發生更為重要，也更為有效。因此聯手IfFP瑞士，希望能成為業界橋梁，為中國財富管理領域注入活力，為行業發展提供重要參考和指引！

宋懿明先生則表示，希望通過高金的學術權威和瑞士的行業標桿為中國財富管理行業參考基準，鏈接全球資源，將理論落實到行業實踐中，只有在財富管理行業保持不斷學習和提升，才能成為財富管理從業人員的核心競爭力。

Dr.Felix Horlacher則對中國財富管理提出三點思考：

如何變得富有？

如何解決產品銷售與客戶需求的矛盾？

如何將財富管理服務下沉到中產階層、新富人群？

這也是Dr.Felix Horlacher將IfFP瑞士商學院帶到中國的原因，即：通過投資者教育來幫助客戶緩解貪婪與恐懼的投資心理，通過專業證書課程來協助中國財富管理顧問成為更專業、更多元化的服務團隊，以應對不同客戶的個性需求。

主題演講環節中，上海交通大學上海高級金融學院教授閻志鵬和大家分享了《在變與不變中看財富管理》，他表示：少子、老齡化的趨勢是確定，這在全球已達成共識。但同時，老齡化也帶來新的財富管理機遇，未來會有更多的養老資金投放到財富管理市場，如私募，養老保險等。閻教授還補充，在未來女性客戶服務競爭將加劇，同時年輕一代的影響力越來越大，針對他們的服務將更有市場空間。

湘財證券總裁周樂峰為大家帶來《AI時代的財富管理轉型》話題分享。他表示，當科技帶來信息傳播與方式的變化，如果組織架構隨之變化，必然帶來新的商業模式。AI時代的來臨，隨著技術實現快速識別客戶需求，進行信息收集和篩選，會把客戶和顧問認知差快速拉平，千人千面的服務在AI時代就能以不高的成本快速做到，因此舊有服務模式必將改變。在AI時代，只要財富顧問在影響客戶和使用AI上有自己的獨到做法，能真正幫客戶找對問題，選對方案，這些人在AI時代仍有巨大價值。

萬得集團高級副總裁、萬得基金總裁簡夢雯分享了題為《金融科技視角下的財富管理新趨勢》的演講，主要體現在以下幾個方面：個人可投資資產逐年攀升，財富管理從高凈值客群下沉到新富人群；居民財富規模與結構中，房地產逐年走低，而基金，理財類繼續增長；未來隨著智能投顧技術的成熟，整個行業能以很低的成本實現很好的財富管理服務，因此通過技術、培訓賦能員工提高生產力同樣極為重要，AI會替代部分基礎性工作，但提升個人能力，去擁抱它，用好它才是更為正確的選擇。

IfFP 財富管理專業培訓中心教務負責人徐大勇為大家帶來《中瑞聯合認證項目介紹 - 財富管理教育與培訓》介紹。他表示，通過以上嘉賓對AI時代對人力成本和人力資源的影響，對財富管理從業者的培訓和提升尤為迫切。而中瑞聯合認證項目正是基于助力中國財富管理人才培養而誕生。該項目由上海高金金融研究院（SAIFR）與瑞士IfFP金融理財規劃商學院聯合打造，旨在培養國際化財富管理專業人才。項目分三級：初級（自我財富管理）、高級（他人財富管理）及專家級（高凈值客戶管理），覆蓋從理論到實踐的完整體系，融入瑞士標準化解決方案及本土化案例。學員通過考核后可獲中瑞雙認證證書，提升金融產品適配、客戶溝通及復雜規劃能力，為行業輸送兼具國際視野與實操技能的高端人才。

最后的圓桌對話，Dr.Felix Horlacher和荷蘭Privium Fund Management中國首席代表 Fillipo Shen 、中國首創家庭服務辦公室-匯元盈家創始人薛楨梁、上海交通大學上海高級金融學院鄔瑜駿幾位嘉賓，就《新形勢下，如何培養服務高凈值家庭人才和中國財富管理新機遇》展開精彩對話。

嘉賓們表示，不同階層財富人群，應當考慮的財富管理需求和缺口是不一樣的，這是財富顧問在服務過程中必然面臨的挑戰。在當下以銷售產品獲得傭金的主流業務模式下，需求方和服務方矛盾重重。而在瑞士，目前是以收取咨詢費為主，即財富顧問向客戶提出整體解決方案，而產品的選擇、決定權在客戶。財富顧問也不是一次性獲取一筆傭金，而是根據資金規模按比例進行獎勵為主流業務模式，以此更好的激勵客戶和財富顧問建立更良性的交易服務。

不管在瑞士還是中國，作為財富管理服務人士，都需要根據服務客群的不同，掌握相應的知識和專業能力。一向重視人才培養以及客戶服務的瑞士，正是面對不同客戶的不同需求做到精準了解與服務，才能一直保持全球領先地位！如何更好的借鑒國外經過驗證的有效理念和管理辦法，為中國財富管理人才所用，是當下中國市場的主要課題，也是現場嘉賓的共識。

因此在2023年12月19日，由上海高金金融研究院SAIFR和IfFP瑞士金融規劃商學院聯合打造的中瑞聯合認證項目一經推出，備受市場關注。借鑒瑞士財富管理行業的認證體系，旨在培養具有國際視野的中國財富管理專業人才，創建符合中國財富行業發展需求的評價體系……在這條道路上，我們需要不斷借鑒學習瑞士這種有成功經驗的同道者，也需要像上海高金金融研究院這樣的開創者，和券業行家等財富管理同行一起攜手，方能真正提升財富管理從業者的專業技能、就業選擇和服務素養，為中國財富管理行業的健康發展培養更多的專業人才！