9月24日,由中關村科金主辦的財富管理大模型閉門研討沙龍(北京站)成功舉行,現(xiàn)場匯聚了40余名來自知名財富管理機構的專家,圍繞活動主題“智能增長·AIGC激活財富管理高質量發(fā)展動能”,共同探討大模型在財富管理領域的應用范式與典型實踐。

活動吸引到來自中信建投證券、申萬宏源、興業(yè)證券、五礦證券、中信證券、東興證券、開源證券、財達證券、渤海證券、建信信托、對外經濟貿易信托、中國銀河資管等財富管理機構共同參與。

智能增長,大模型助推財富管理行業(yè)發(fā)展

中關村科金CTO李智偉博士在歡迎辭中指出,大模型落地最重要的兩個方面一是深耕行業(yè)場景,深度理解行業(yè)里面的知識體系,特別是銀行、保險、證券等金融賽道,如果不基于行業(yè)性的數(shù)據(jù)進行模型訓練和行業(yè)理解,應用的價值和效果就很難充分發(fā)揮。中關村科金基于深度的行業(yè)理解和數(shù)據(jù)融合,不斷優(yōu)化和踐行行業(yè)場景理解。

二是大模型實施過程中需要借助工具,所以工具鏈非常重要,中關村科金自研的AgentGraph大模型工具鏈平臺,通過無代碼、可視化的方式,向企業(yè)客戶輸出大模型能力,大大降低了實施難度和成本,幫助企業(yè)更加高效、低成本地利用大模型技術,實現(xiàn)業(yè)務的優(yōu)化和提升。

來自中信建投證券的嘉賓介紹到,公司在大模型領域的構建策略是“邊用邊造,應用引領”,通過對垂直領域大模型的精細調整,精心構建企業(yè)級的智能核心——“企業(yè)大腦”。選擇與中關村科金合作共創(chuàng)大模型項目,主要基于兩方面考量:

首先,中關村科金具備高度的專業(yè)性、深厚的垂直領域服務能力,以及豐富的大模型訓練與實施經驗,能夠直接促進并顯著提升中信建投證券的業(yè)務效能與競爭力。中關村科金在這些方面展現(xiàn)出的卓越能力,與我們尋求的合作伙伴形象不謀而合。

其次,鑒于中信建投證券代銷的公共基金產品線豐富、數(shù)量眾多,客戶經理在向客戶推介產品前,必須接受全面而深入的產品培訓。而以往客戶經理的產品知識培訓和考核主要依賴于傳統(tǒng)的制式化考題和考試方式,存在明顯的局限性。而中關村科金在智能陪練場景中創(chuàng)新應用了大模型技術,為此提供了一個全新的解決方案,在通過科技手段提升培訓效率與質量、進而推動銷售業(yè)績增長方面展現(xiàn)了巨大潛力。

全鏈路能力,財富管理場景應用探索

中關村科金產研中心高級總監(jiān)劉瑛認為,通用大模型無法具備解決行業(yè)、領域等專業(yè)問題的能力,大模型一定會演化成“通用-行業(yè)-領域”。

為此,中關村科金推出的大模型財富助手整體解決方案,通過建設統(tǒng)一的對話式交互入口,實現(xiàn)一站式調用財富管理全鏈路能力,打造對話交互新范式,支持客戶經理在行情咨詢、投顧服務、產品解析、需求識別、資產配置等方面的展業(yè)能力提升。

行情咨詢:對新聞輿情和市場數(shù)據(jù)進行實時抽取,對研報、新聞觀點進行總結和內容問答。

投顧服務:通過問答式交互,便捷引用市場資訊、財經觀點、各類研報、公開披露、政策制度等信息,生成專業(yè)的標的咨詢和個股診斷分析。

產品解析:基于文檔材料中產品相關的信息,進行查詢及回復,為客戶提供產品介紹、理念溝通和市場分析。

需求識別:幫助投資顧問深入了解客戶的投資目標、風險偏好、財務狀況等關鍵信息,從而為客戶提供更加個性化和精準的投資建議,確保服務方案與客戶需求高度匹配,提高服務質量和客戶滿意度。識別客戶情緒、產品需求、潛在風險等支撐及時做出下一個對的動作提升客戶體驗。

資產配置:準確解析客戶需求,結合KYP、KYM、KYC、KYA數(shù)據(jù)融合處理,智能場景化推薦理財產品,并可自動生成理財方案,與理財系統(tǒng)打通,實現(xiàn)審核后智能推送。同時整合市場行情、研報觀點、客戶賬戶理財信息,為客戶生成精準的投資診斷和交易策略,并通過及時觸達客戶進行溝通交流,提升客戶認可度。

建設演進,大模型財富管理應用方向

財富管理是知識密集型行業(yè),加上深厚的數(shù)據(jù)、資源積累,將成為生成式大模型技術首先帶來行業(yè)形態(tài)變革的重要行業(yè)之一。財富管理機構通過積極迎接變革,緊抓本次產業(yè)升級機遇,從而實現(xiàn)“彎道超車”。嘉賓們認為,大模型技術在財富管理領域的應用前景廣闊,但也面臨著數(shù)據(jù)隱私、模型解釋性、成本控制等一系列挑戰(zhàn)。大模型建設路徑應該分階段進行,第一階段是行業(yè)大模型從0到1建設階段,實現(xiàn)行業(yè)大模型可應用;第二階段主要進行多模型建設、模型應用推廣和效果提升。

本次閉門研討沙龍的成功舉辦,進一步拓寬了財富管理機構數(shù)字化轉型的思路和路徑。后續(xù),中關村科金大模型系列研討會還將在更多城市與大家見面,為千行百業(yè)的轉型升級持續(xù)注入新的活力與動能,敬請關注。