2022年,國資委發(fā)布1號(hào)文《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見〉的通知》,明確司庫管理的概念,將其與傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理、資金管理區(qū)別開來,并在文件中著重闡述了司庫管理的具體內(nèi)容和方向。2個(gè)月后,國資委發(fā)布23號(hào)文《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》,強(qiáng)調(diào)司庫的重要性,并制定了相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)等。隨后,各地國資委紛紛出臺(tái)文件——加快司庫管理升級(jí),推動(dòng)司庫體系建設(shè),司庫管理迎來高速發(fā)展。

司庫立方已連續(xù)在這條賽道上深入探索了多年,并憑借著探索成果每年完成1輪機(jī)構(gòu)融資,已連續(xù)完成5輪。股東中除了經(jīng)緯、云暉等明星機(jī)構(gòu),也不乏各地政府引導(dǎo)基金,是這個(gè)賽道上累計(jì)融資額最高的企業(yè),保持著業(yè)內(nèi)遙遙領(lǐng)先的地位。

實(shí)際上,早在市面上還只有現(xiàn)金管理和資金管理軟件類產(chǎn)品,司庫立方就開始著手研究司庫管理的產(chǎn)品。經(jīng)過近1000個(gè)日夜的打磨,公司推出司庫管理產(chǎn)品。

目前,司庫立方是數(shù)智司庫領(lǐng)航者,是業(yè)內(nèi)頭號(hào)玩家。公司曾通過工信部信創(chuàng)產(chǎn)品基礎(chǔ)能力測評(píng),入選“2022信創(chuàng)產(chǎn)業(yè)獨(dú)角獸TOP100”榜單,是北京信創(chuàng)和國家級(jí)信創(chuàng)工委會(huì)的會(huì)員單位。憑借在司庫領(lǐng)域的專業(yè)積累,公司曾受邀多次參與由信通院組織的“司庫數(shù)字化”系列標(biāo)準(zhǔn)討論。

當(dāng)智能時(shí)代飛速碾壓而來,AI真正成為強(qiáng)有力的生產(chǎn)力工具,AGI為歷史做起了全新的科技注腳,司庫立方全面布局司庫產(chǎn)品線,并匠心打造基于AGI的服務(wù)于央國企頭部集團(tuán)企業(yè)的司庫管理平臺(tái)——天啟司庫。

在未來,司庫立方將繼續(xù)致力于創(chuàng)新和探索,在數(shù)智司庫域保持領(lǐng)先地位,為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值。我們堅(jiān)信,智能技術(shù)的不斷演進(jìn)將為司庫管理帶來更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn),而我們將不斷努力,與時(shí)俱進(jìn),為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

乘風(fēng)AGI,助力頭部企業(yè)破解司庫建設(shè)痛點(diǎn)

天啟司庫是一款面向央國企司庫體系建設(shè)的數(shù)智化司庫管理產(chǎn)品。通過數(shù)智化手段,天啟司庫助力央國企構(gòu)建世界一流的司庫管理體系,推動(dòng)創(chuàng)建世界一流企業(yè),全面提升司庫管理的精益化、集約化、數(shù)字化和智能化水平。

其中,AGI技術(shù)在司庫業(yè)務(wù)中具有重要作用,如語音智能轉(zhuǎn)譯錄單、搜索、輔助智能導(dǎo)航功能應(yīng)用場景等等;在資金預(yù)測和優(yōu)化方面,使用AGI機(jī)器學(xué)習(xí)中的AIGC大模型,利用大量的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行特征分析和預(yù)測,幫助企業(yè)分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的增長變化趨勢,從向量散列數(shù)據(jù)中快速發(fā)現(xiàn)影響業(yè)務(wù)變化的關(guān)鍵因素,幫助企業(yè)更精準(zhǔn)地預(yù)測資金流動(dòng)和市場變化。

通過對(duì)各種因素進(jìn)行分析和建模,AGI能夠提供準(zhǔn)確地資金需求預(yù)測和資金配置建議,幫助企業(yè)更精準(zhǔn)、更智能地制定資金管理策略,全面提升集團(tuán)企業(yè)資金利用效率和投資回報(bào)率。

此外,天啟司庫還著重加強(qiáng)企業(yè)金融資源的內(nèi)部籌措和配置,完善司庫全生態(tài)體系的動(dòng)態(tài)運(yùn)營管理。通過整合AGI技術(shù),司庫立方可以實(shí)現(xiàn)更智能化的數(shù)據(jù)分析和決策支持,有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警,并優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和提升效率。

整體而言,天啟司庫借助AGI技術(shù)的智能化能力,為央國企司庫體系提供了數(shù)智化的管控解決方案。通過資金預(yù)測和優(yōu)化等功能,天啟司庫能夠更好地應(yīng)對(duì)市場變化,提升資金管理的效率和回報(bào)。

構(gòu)建司庫生態(tài)體系,引領(lǐng)司庫管理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)

從成長型企業(yè)到百億千億級(jí)規(guī)模頭部企業(yè)集團(tuán),司庫立方率先利用AGI及新一代前沿技術(shù)構(gòu)建了領(lǐng)先于行業(yè)內(nèi)廠商的司庫管理產(chǎn)品體系,產(chǎn)品版圖真正實(shí)現(xiàn)了全行業(yè)多場景覆蓋。

憑借著多年來專注一域的經(jīng)驗(yàn)積累及專業(yè)化保姆式的服務(wù)體系,司庫立方已經(jīng)成為能為不同階段企業(yè)提供全生命周期服務(wù)的專業(yè)合作伙伴。

對(duì)于成長型企業(yè)(規(guī)模在20億以內(nèi)),司庫立方提供天祥云SaaS標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)產(chǎn)品;對(duì)于中大型集團(tuán)企業(yè)(規(guī)模在百億級(jí)),司庫立方提供天相財(cái)資管理平臺(tái),旨在根據(jù)客戶需求提供差異化的功能和本地化的服務(wù);面向百億或千億級(jí)客戶,司庫立方使用天啟司庫作為業(yè)務(wù)和技術(shù)底座,量身定制解決對(duì)客戶資金管理方面的痛點(diǎn)和需求。此外,司庫立方配套提供一些行業(yè)化的產(chǎn)品,如天睿銀企財(cái)資平臺(tái),為商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)客戶提供全面的財(cái)資管理解決方案等。

司庫立方服務(wù)體系密切追隨政策指引和市場客戶需求進(jìn)行運(yùn)營。服務(wù)體系圍繞國資委2022年發(fā)布的1號(hào)文和23號(hào)文(《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見〉的通知》《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》),聚焦大財(cái)務(wù)管理體系“一個(gè)目標(biāo)四個(gè)變革五項(xiàng)職能”,以完善五大體系為核心構(gòu)建新型的財(cái)務(wù)管理體系:即更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全、更加注重質(zhì)量和效率、更加突出五個(gè)功能作用;推動(dòng)理念變革、組織變革、機(jī)制變革、功能手段變革,強(qiáng)化核算報(bào)告、資金管理、成本管控、稅務(wù)管理、資本運(yùn)作;完善全面預(yù)算、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、能力評(píng)估、人才隊(duì)伍。

天啟司庫基于上述政策,以“11條業(yè)務(wù)線+四大風(fēng)險(xiǎn)管控”為核心、結(jié)合AGI先進(jìn)技術(shù)構(gòu)建產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理體系,幫助企業(yè)集團(tuán)對(duì)標(biāo)世界一流管理,提升集團(tuán)企業(yè)戰(zhàn)略的引領(lǐng)能力、組織的科學(xué)管控能力、運(yùn)營的精益能力、財(cái)務(wù)管理的價(jià)值創(chuàng)造力、科技管理的自主創(chuàng)造力、合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、科學(xué)選用留的人力資源管理能力以及智能的信息化能力。全面助力企業(yè)集團(tuán)資金管理從競爭力、創(chuàng)新力、控制力、影響力、抗風(fēng)險(xiǎn)力等方面實(shí)現(xiàn)價(jià)值再造。

另外,可以看到,通過融入AGI的人工智能應(yīng)用,天啟司庫展現(xiàn)出強(qiáng)大的價(jià)值。

以某集團(tuán)企業(yè)的司庫建設(shè)為例,上線前后企業(yè)在銀行賬戶層面提升集中度80%,在結(jié)算業(yè)務(wù)層面提效50%,在資金集中方面提升85%,投融資戰(zhàn)略層面提升資金運(yùn)作效率35%,在整體的經(jīng)營管理方面至少縮短了22%的業(yè)務(wù)審批流程。

更為直接的是,在使用天啟司庫產(chǎn)品后,該集團(tuán)企業(yè)的銀行賬戶數(shù)從900減少至324個(gè),累計(jì)減少近600個(gè)。銀行借款、高息借款等款項(xiàng)驟降,僅這2部份為銀行節(jié)約了70億元,資產(chǎn)負(fù)債率下降近8個(gè)點(diǎn)。

持續(xù)發(fā)力,創(chuàng)造價(jià)值

企服領(lǐng)域有一個(gè)共性,一旦在行業(yè)樹立標(biāo)桿客戶后,很容易打造成長的飛輪,接入更多的頭部客戶、腰部客戶,以及部分有實(shí)力的成長型客戶。

目前,司庫立方已經(jīng)建立了多個(gè)行業(yè)司庫建設(shè)的標(biāo)桿案例,并且在多個(gè)領(lǐng)域穩(wěn)占頭部玩家的位置。公司累計(jì)服務(wù)企業(yè)超1000家,業(yè)務(wù)覆蓋超35個(gè)行業(yè),幫助企業(yè)管理資金規(guī)模超過20萬億。公司在北京、深圳設(shè)立了雙總部,并在北京、深圳、武漢三地建立了研發(fā)中心,全國各地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)和辦事處。

作為數(shù)智司庫領(lǐng)航者,司庫立方在未來將持續(xù)發(fā)力,積極拓展生態(tài)閉環(huán),與供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈等企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接,支持協(xié)同化智能決策,致力成為企業(yè)司庫管理的智慧型助手和價(jià)值創(chuàng)造者。