今年，中國資本市場正式邁入全面注冊制的新時代。全面注冊制在為A股市場引入活水和更多新鮮力量的同時，對投資標(biāo)的質(zhì)量的篩選將更加考驗市場參與者，尤其是個人投資者的能力。

注冊制背景下，投資者機(jī)會更多，但面對的風(fēng)險也更大，更需要謹(jǐn)慎投資。另外，對于投資者來說，不僅需要面對投資本身存在的風(fēng)險，還有可能會陷入各種金融騙局等理財風(fēng)險，可以說風(fēng)險無處不在。開展投資者保護(hù)，一方面需要投資者提高風(fēng)險意識，理性投資，健全投資理念，另一方面需要機(jī)構(gòu)承擔(dān)起投資者教育保護(hù)的責(zé)任。

在第五屆5·15全國投資者保護(hù)宣傳日到來之際，青島恒天睿信家族辦公室有限公司（以下簡稱：恒天家辦）積極開展形式多樣的投資者保護(hù)活動，倡導(dǎo)理性投資文化，切實維護(hù)廣大投資者合法權(quán)益。

構(gòu)建體系化投教宣傳，助力投資者成長

作為專業(yè)為中國家庭提供財富規(guī)劃的家族辦公室，恒天家辦一直以來堅持以客戶為中心，通過多個平臺、以多種形式，向投資者普及投資知識，陪伴投資者共同成長。

近日，恒天家辦受邀入駐中國基金報投資者教育基地，成為“中國基金報投資者教育聯(lián)盟合作伙伴”，與包括基金公司、券商等在內(nèi)的150家機(jī)構(gòu)共同攜手推進(jìn)投資者教育，保障投資者權(quán)益，擔(dān)當(dāng)起投資者知識成長與陪伴的重要使命。

在十?dāng)?shù)年豐富的投資者服務(wù)經(jīng)驗基礎(chǔ)上，依托于新時代財富研究院的專業(yè)投研內(nèi)容，恒天家辦深度洞察客戶需求，提出涵蓋家庭財富觀、財商與傳承、企業(yè)與傳承三大維度的投教新主張，立志以專業(yè)的投資知識做守衛(wèi)中國高凈值人群家庭財富的忠誠衛(wèi)士，全方位為投資人提供個性化、精準(zhǔn)化的投教內(nèi)容。

目前，恒天家辦已經(jīng)構(gòu)建了完善的線上線下投教服務(wù)體系，在助力投資者穩(wěn)步成長上成效顯著。線上，邀請多領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者，凝聚各方合力，定期聚焦熱點話題進(jìn)行直播，為客戶傳遞資產(chǎn)配置理念，助力客戶財富傳承。同時，恒天家辦恒享薈聯(lián)手著名私人銀行家楊誠信老師、恒天家辦首席財富管理顧問吳飛教授等業(yè)內(nèi)專業(yè)大咖，共同打造了初、中、高級投教課堂，如《學(xué)會投資“10”戰(zhàn)課》《高凈值人士專屬資產(chǎn)配置攻略》《燃新知系列資配課堂》《家辦入門100問》等；另外，搭建了完整的恒天家辦訂閱號、恒享薈服務(wù)號、視頻號、直播間等強(qiáng)大的自媒體矩陣，以多種形式，多點觸達(dá)投資者，滿足不同階段的投資者知識成長需求。

在線下，從總部到區(qū)域，定期舉辦投資策略論壇、財富峰會等投教活動，邀請業(yè)內(nèi)專家解讀宏觀趨勢、剖析行業(yè)機(jī)會、分析投資誤區(qū)、分享資產(chǎn)配置案例等，持續(xù)提升投資者自我保護(hù)水平，目前舉辦活動已覆蓋全國120多個城市，累計覆蓋客戶十余萬人次。

恒天家辦致力于與監(jiān)管、市場、投資者共同構(gòu)建健康財富生態(tài)，幫助投資者建立健康的財富理念，維護(hù)投資者權(quán)益，持續(xù)為投資者做好財富全生命周期的保駕護(hù)航。

投資者教育的本質(zhì)不是教育，而是保護(hù)

在2022金融街論壇年會上，證監(jiān)會主席易會滿強(qiáng)調(diào)，個人投資者數(shù)量超過2億，這是我國資本市場最大的市情，是市場活力的重要來源，也是市場功能正常發(fā)揮的重要支撐。我們要在繼續(xù)發(fā)展壯大機(jī)構(gòu)投資力量的同時，更加重視中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)。

客觀來說，個人投者投資理念相對還不夠成熟，投資經(jīng)驗也相對不足，引導(dǎo)投資者正確、理性投資，平衡好風(fēng)險和收益，是一項長期的常態(tài)化工作。

在金融市場更趨專業(yè)性、復(fù)雜性的今天，對普通投資者做好投教工作的重要性不言而喻。恒天家辦認(rèn)為投資者教育的本質(zhì)并不是在教育，而是在“保護(hù)”。只有投資者更成熟、更理性，對投資、對市場有更清晰的認(rèn)識，投資者才能更好地保護(hù)好自己的資產(chǎn)。

恒天家辦高度重視投資者教育和保護(hù)工作，將投資者教育保護(hù)工作作為重要的經(jīng)營戰(zhàn)略，同時堅持以專業(yè)、負(fù)責(zé)的理念貫穿到服務(wù)的各個流程中，致力于幫助投資者根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和財富目標(biāo)，配置適合自己風(fēng)險偏好的資產(chǎn)類別，做出更加合理的投資決策，從而實現(xiàn)財富的長期規(guī)劃。譬如，在為客戶提供銀杏財富解決方案的整個服務(wù)過程當(dāng)中，恒天家辦的財富規(guī)劃師會嚴(yán)格遵循“傾聽需求+財富規(guī)劃+資產(chǎn)配置+方案實施+陪伴服務(wù)”這五個步驟，傾聽客戶需求是放在第一位的，而且在整個服務(wù)中，會根據(jù)客戶需求的變化，不斷調(diào)整解決方案，守護(hù)客戶財富。

投資者教育保護(hù)并非只在5月15日這一天，未來的每一天，恒天家辦都將充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)積極履行投資者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，常態(tài)化開展相關(guān)宣傳教育，創(chuàng)新投教活動的開展形式，將投資者教育保護(hù)工作落到實處，引導(dǎo)投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的理念，助力投資者暢享財富人生。