近日，在新時代·新機遇·新未來--恒樂匯投策巡講論壇（蘇州站）上，恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌發表精彩演講，與客戶朋友們暢聊財富的現在與未來，并分享了恒天家辦的轉型與規劃。

他表示，我們應該以謹慎的、科學的、客觀的心態和態度來開展財富管理，同時在當前市場已經處于階段性底部的時候，也希望大家能夠理性地、積極地布局，對未來保持更加強烈堅定的信心。

財富的現在和未來

周斌開篇直言，2022年對我們所有人來說都是印象非常深刻的一年，這一年發生了很多事情，也從某種程度影響到了投資信心，大家的避險情緒升溫。人民銀行發布的2022年第二季度城鎮儲戶問卷調查報告顯示，傾向于“更多儲蓄”的居民占58.3%，較上季增加3.6個百分點。這是在存款“搬家”的長期趨勢下，出現的一次反彈。

同時避險情緒升溫的另一個表現從高凈值人群增加信托資產的配置方面也可以略見端倪。截至2022年6月末，信托資產規模為21.11萬億元，比2021年同期上升4715億，同比增速2.28%，較一季度末的20.16萬億增長9483億，環比增速4.70%。

還有諸如房地產行業業務模式的轉型、平臺經濟發展模式的調整等等，在整個社會經濟調整下，盡管市場流動性有所寬松，但投資者在進行自我緊縮。

前途是光明的，道路是曲折的。周斌表示這句話對財富管理特別適用。他指出，整個市場的情緒已經充分消化了未來可能會影響財富的一些因素，當前市場已經處于階段性的底部，我們應該對中國的長期未來，對財富的未來抱有極其堅決的、強烈的、美好的信心和期待，同時在這個過程當中，也要以謹慎的、科學的、客觀的、嚴肅的心態和態度來開展財富管理。

接著，周斌對當前所處的行業變化從四個方面進行了分享和解讀：

一、從宏觀經濟來看，在多重因素影響下盡管充滿挑戰，但整體向上的趨勢非常確定；

二、從監管環境來看，整個社會更注重打造有序公平公正的商業環境，營造全民向善、共同富裕的經濟環境；

三、從行業前景來看，高凈值客戶數量與財富規模保持確定性持續增長；

四、從投資結構來看，投資者在資產配置時會更加多元化地進行布局，如新增海外投資、股權投資、保險保障產品等。

公司的轉型與規劃

面對宏觀環境的不確定性和財富行業的積極變化，公司識變應變，從2019年至今，先后與波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多知名專業咨詢機構進行合作持續開展戰略轉型，將“以客戶為中心，投顧驅動”作為北極星目標，通過專業的投資顧問服務，為客戶提供財富管理解決方案，并以此作為公司增長動力。

周斌提到，直到現在，和普華永道開展的戰略落地咨詢項目仍在進行之中。普華永道提出了“客戶策略、服務鍛造、流程設計、數字化規劃”四大必贏之戰來保障恒天的戰略轉型能夠成功落地。

轉型三年以來，成果顯著。在北極星目標指引下，公司構建了全新的合規經營架構、煥新升級了財富管理品牌、全面提升了客戶服務能力。

周斌說到，2022年，我們構建了全新的合規經營架構，尤其是正式推出了恒天睿信家族辦公室。在青島金融監管機構的幫助下，恒天家辦取得了國內首批家族財富的經營牌照，之后在普華永道的幫助下，堅決推出家辦咨詢服務，正式開啟家族辦公室服務模式。

家族辦公室服務有兩大突出的特點：一、真正從客戶視角出發，以客戶為中心的程度最高；二、源于財富規劃但不止于財富規劃，可以提供投資咨詢、法稅咨詢、家族事務等更多方面的服務。家族財富管理的目標是為了讓家族財富能長久地傳承下去，基于此，恒天家辦不局限于資產的保值增值服務，而是從更多元的方面如家族憲章、二代教育、家族傳承等去服務家族客戶。周斌說：“恒天家辦在2022年的全新推出，最希望的就是我們的客戶能夠感受到恒天轉型的服務效果。”

恒天家辦深入研究客戶需求，不斷升級迭代服務體系，借助“產品、人才、科技”三大增長驅動來為家辦的客戶服務能力提供保障。

產品方面，恒天財富旗下多個持牌機構下的不同品類的產品共同構成豐富、優質的全品類開放產品平臺，來對接客戶的資產配置需求。周斌表示，談到產品，其實為客戶開展財富咨詢服務，才是我們的產品。恒天家辦開發了“349服務工作法”，致力于做最懂客戶的資產配置專家。“3”即三筆錢，根據客戶的投資目的將資金分為靈活取用的錢、人生保障的錢以及投資增值的錢，這樣更能準確滿足客戶需求進行配置。“4”即傾聽、規劃、實施、陪伴四步工作法，這樣財富規劃師能從關注產品真正轉變到關注客戶服務。“9”即九宮格資產配置，根據客戶的投資規模和風險承受能力，按照九宮格的模式，為每名客戶找到最適合的資產配置模型。

周斌特別提到，除產品之外，公司今年也在大力提升非金融服務的建設。恒樂匯財富私享俱樂部是恒天財富成立12年以來首次整合內部服務資源，推出的完全以客戶為中心，不以盈利為目的、圍繞客戶需求的純服務平臺。希望借助恒樂匯私享俱樂部這樣一個純服務平臺，在財富規劃之外，能為客戶提供多重主題服務，包括知識成長、子女教育、圈層生活、會員禮遇等，賦能客戶價值。

恒天家辦希望通過自身服務能力的不斷提升，服務理念的不斷完善，持續為客戶提供更加滿意的、有口碑的財富規劃服務。

服務向善，財富向善。在不斷的變化中，恒天家辦也將始終堅守“穩健經營、嚴格管理、積極開拓、持續發展”的經營方針，堅持穩中求進、常存敬畏的風險意識和以客戶為中心、為客戶創造價值的變革意識，為客戶創造穩健長久的財富結果。

文化驅動是一家公司長期穩健生存和發展的動力。“通過專業能力與金融科技的融合創新，定位買方投資顧問，提供資產配置服務，為客戶創造價值，實現財富夢想”是公司的使命。“建設萬人投顧，服務百萬客戶，管理萬億資產；成為客戶信任、社會尊重、員工成就的中國領先財富管理機構”是公司的愿景。周斌指出，使命是起點，愿景是終點，在起點與終點之間的路標是全體恒天人的共同價值觀。使命、愿景、核心價值觀會一直指引恒天財富不斷提升客戶服務能力，為客戶提供滿意的服務。