近日，恒天財富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長周斌先生以《我們和您的下一個十年：服務(wù)向善，逐光而行》為主題，發(fā)表精彩演講。他指出，在“好理財、好服務(wù)、好體驗”三好戰(zhàn)略指引下，公司將以服務(wù)向善為理念，以為客戶帶來更好的財富管理結(jié)果和體驗為目標(biāo)，逐光而行!

前十年：四個“一”和“兩個”意識

周斌以四個“一”對過去十年的恒天財富加以總結(jié)。他表示，2011年至2021年，這十年時間，剛好走過整個行業(yè)完整的初創(chuàng)周期，而恒天財富也比較幸運(yùn)，能夠穿越牛熊，穿越了一個完整的行業(yè)初創(chuàng)周期。在這十年時間里，恒天財富至少做成了四件正確的事：服務(wù)了一批高凈值客戶、打造了一支隊伍、融入了一個生態(tài)、形成了一個布局。

十年時間，恒天財富累計服務(wù)高凈值客戶超13萬人，客戶整體對恒天財富非常認(rèn)可。人才隊伍是恒天財富最寶貴的資產(chǎn)，周斌直言，相比較規(guī)模而言，這支隊伍的執(zhí)行力和凝聚力更令他感到自豪，共同的使命和愿景讓大家擁有更強(qiáng)的凝聚力和執(zhí)行力。同時，這十年，恒天財富融入了一個健康、持續(xù)、良性發(fā)展的財富管理生態(tài)環(huán)境，整個行業(yè)良性競爭，大家共同開展轉(zhuǎn)型，一起推動行業(yè)健康發(fā)展。一個布局指的是，這十年，逐漸形成了涵蓋財富管理、資產(chǎn)管理等在內(nèi)的業(yè)務(wù)布局。

周斌指出，恒天財富能夠穿越行業(yè)上一個周期，與客戶繼續(xù)相伴走入下一個十年，除了以上四件事情之外，還在于在經(jīng)營理念上堅持兩個意識：一、穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險意識;二、以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價值的變革意識。這兩個意識會成為公司全體人員在公司經(jīng)營管理和客戶服務(wù)工作開展過程中，持續(xù)深入貫徹和長期堅持的理念。

下一個十年：服務(wù)向善，逐光而行

展望下一個十年，周斌從行業(yè)趨勢、公司變化、未來發(fā)展方向等方面全方位為大家詮釋了將如何“服務(wù)向善、逐光而行”。

▍財富管理發(fā)展趨勢

周斌認(rèn)為在環(huán)境變化上，財富管理行業(yè)有四大趨勢值得關(guān)注：

一、回歸本源?！百Y管新規(guī)”提出打破剛兌，回歸本源。財富管理將回歸到合規(guī)、專業(yè)、服務(wù)、創(chuàng)新的本源上。專業(yè)能力將成為決定財富管理結(jié)果的重要因素。

二、投資理念方面，正確認(rèn)識投資的“不可能三角”。過去十年，投資者在投資上，對收益、安全性、流動性都有較高要求，在一些時期也有一些產(chǎn)品滿足了這樣的標(biāo)準(zhǔn)。但現(xiàn)在來看，財富管理回歸本源后，必須認(rèn)識到高收益必將伴隨著高風(fēng)險，必須犧牲一些流動性才能換取產(chǎn)品投資比較滿意的回報，必須真正認(rèn)識高風(fēng)險高收益，低風(fēng)險低收益。

三、投資方向上，由債權(quán)投資到股權(quán)投資轉(zhuǎn)變，權(quán)益投資時代到來。譬如，以信托為代表的債券投資，從2010年的2萬億到2017年的26萬億，再到現(xiàn)在的20萬億，未來規(guī)?；?qū)⑦M(jìn)一步降低。而另一方面，以公募基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)規(guī)模不斷攀升，2021年末，公募基金規(guī)模超過25萬億元，同時，權(quán)益資產(chǎn)在居民財富中的占比亦在不斷提升。

四、財富管理模式由選產(chǎn)品、選時機(jī)轉(zhuǎn)變?yōu)闃?gòu)建組合、權(quán)益為王。未來將會更多地以構(gòu)建多樣化、以權(quán)益為主的資產(chǎn)配置組合為主，對投資者來說，建立適合自己的組合、調(diào)整自己的配置，是最重要的事情。

▍識變應(yīng)變 創(chuàng)新發(fā)展

在行業(yè)發(fā)生翻天覆地變化的同時，恒天財富主動識變應(yīng)變，創(chuàng)新發(fā)展。從2019年開始，恒天財富與世界優(yōu)秀咨詢機(jī)構(gòu)開展合作，從業(yè)務(wù)模式到發(fā)展戰(zhàn)略，從制度流程到組織架構(gòu)，全面進(jìn)行轉(zhuǎn)型。

周斌指出，在新十年開啟之際，恒天財富全新布局。在業(yè)務(wù)模式上，通過專業(yè)的財富顧問服務(wù)，為客戶提供財富解決方案。

同時，追求產(chǎn)品、人才、科技三大優(yōu)勢。

產(chǎn)品上，從客戶的真實(shí)投資需求出發(fā)，考慮投資久期、資金用途等，設(shè)置四大場景(要花的錢、穩(wěn)健的錢、增值的錢，未來保障的錢)，對接恒樂匯平臺的七大專賣店，為客戶開展資產(chǎn)配置。

人才上，通過內(nèi)部人才培養(yǎng)與外部人才引進(jìn)相結(jié)合的方式，構(gòu)建專家團(tuán)隊與財富規(guī)劃師隊伍，從而打造“1+1+N”專家服務(wù)伴隨全程的服務(wù)模式。同時以成長者為本，持續(xù)推動優(yōu)秀財富規(guī)劃師的成長。

科技上，通過持續(xù)的科技資源投入，賦能金融，更好地為客戶創(chuàng)造價值。比如，去年上線的配置大師，即是專業(yè)能力與金融科技創(chuàng)新融合的結(jié)果，通過“人+平臺”的線上線下協(xié)同，綜合考慮客戶在不同階段的財務(wù)訴求，基于家庭財務(wù)狀況的綜合診斷，為客戶提供一套科學(xué)的財富管理解決方案，從而提升財富管理的長期效益。

除了持續(xù)追求產(chǎn)品、人才、科技方面的優(yōu)勢外，未來將持續(xù)在投研投顧、產(chǎn)品服務(wù)、客戶經(jīng)營、團(tuán)隊管理四方面加大投入，更好地為客戶創(chuàng)造價值。

2022年，恒樂匯財富私享俱樂部全新升級，正式起航。恒樂匯是恒天財富股份面向高凈值客戶，致力于從財富規(guī)劃到品質(zhì)生活全方位陪伴的財富私享俱樂部。

周斌表示，這是公司第一次將碎片化的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)手段，整合到恒樂匯財富私享俱樂部一個平臺上，恒樂匯將提供四大核心主題服務(wù)：財富規(guī)劃、知識成長、圈層生活、產(chǎn)業(yè)賦能。接下來客戶會員朋友，將會更加系統(tǒng)地享受到財富管理以及泛財富方面的生活服務(wù)，獲得更多財富衍生價值。

▍服務(wù)向善 逐光而行

周斌表示，業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營理念等方面的變化，一切都是為了朝著“服務(wù)向善”這個目標(biāo)發(fā)展。

什么是服務(wù)向善?

周斌指出，財富管理行業(yè)正在進(jìn)入產(chǎn)業(yè)發(fā)展新周期，一個客戶導(dǎo)向、服務(wù)向善、追求美好的新周期，發(fā)展目標(biāo)已經(jīng)從大、快、多轉(zhuǎn)變?yōu)榱藦?qiáng)、美、精。

他進(jìn)一步指出，“服務(wù)向善不是去追求自身的大、多、快，而是希望能夠通過我們的服務(wù)、經(jīng)營，為更多的人創(chuàng)造美好?！狈?wù)向善，也是一種見賢思齊，積極去學(xué)習(xí)別人善的地方、別人好的方面，做好自己應(yīng)該做的事，做好本職工作。

在服務(wù)向善理念下，周斌表示，將會傾全力打造好理財、好服務(wù)、好體驗的“三好”財富管理服務(wù)，希望我們的服務(wù)能夠?qū)崿F(xiàn)如西貝一樣“閉著眼點(diǎn)，道道都好吃”的客戶口碑。