近日，在“恒心·恒新”2022恒天財富榮耀年會暨企業金融與家族財富投資峰會上，恒天財富執行總裁郭開香先生為大家梳理了恒天財富企業金融和家族辦公室業務一年以來的工作成果，并提出“乘權益之勢，助企投長盈”的發展方向。

恒天財富企業金融：做最懂企業的投資專家

郭開香介紹，基于為企業客戶的投資需求提供服務，2017年恒天財富成立企業金融事業部，服務的企業客戶涵蓋金融機構、民營企業、上市公司等。除產品創新拉動的企業財務投資外，恒天財富也非常重視企業增值服務，在2019年成立了企金會，成立以來，不斷探索企業客戶服務模式，打造以企業金融顧問服務為主，多層次服務相結合的企業客戶專屬服務體系。

截至目前，累計獲得來自28個行業、4700家企業客戶的認可，累計服務上市企業85家，其中，2021年新增服務企業客戶550家。

乘權益之勢，助企投長盈

對于當前的市場環境，郭開香指出，自2018年4月27日資管新規出臺后，各類理財產品的發行數量都呈下降趨勢。與此同時，根據中國證券基金業協會數據顯示，截至今年7月底，公募基金管理資產規模達到23.5萬億，較2016年底增長1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四；私募基金從2016年初的1.8萬億到如今的5.5萬億，實現了近3倍的增長。高凈值人群正趨勢性減配投資性房地產，增配穩健型頭部公募、私募基金和專戶理財等權益資產。從中長期經濟升級和投資端性價比看，居民增配權益資產的趨勢不可逆轉。

另外，以上市公司為代表的企業客戶群體亦如此，根據券商中國數據統計，今年以來，累計有24家上市公司認購33只私募證券產品，合計金額高達23.98億元。上市公司購買凈值型理財產品，認購私募證券產品，或將成為未來的趨勢。

從國內視角看，我國經濟發展帶動財富增長，但資產配置結構還待進一步優化。在當前房住不炒和低利率的宏觀背景下，傳統理財收益將難以滿足客戶投資目標，增加權益類資產配置將成為未來長期趨勢。郭開香強調，增配權益資產能夠幫助客戶實現創富、增富、保富的財富管理目標，通過資產配置和長期持有，能助力提升投資的勝率。

恒天財富如何幫助企業客戶做資產配置？

為更好帶領客戶穿越牛熊周期，創造長期投資價值，恒天財富圍繞“優選產品、知曉需求、伴隨全程、穩健增長”，全力打造全生命周期一站式配置服務。對此，郭開香做了具體詮釋：“優”是依托于投資策略冠軍100產品配置服務體系為客戶挑選最優質的資產、管理人；“知”是根據客戶的不同屬性，分別為審慎防御型、穩健投資型、攻守平衡型、積極配置型、銳意進取型的客戶，定制化地提供不同的、全生命周期的資產配置方案；“伴”是通過“1+N”服務模式，持續提供定制化的、有溫度的陪伴服務；“穩”既是客戶資產的穩健增長，也是公司的穩健發展。

郭開香進一步指出，恒天企金會作為企業客戶服務載體，致力于為優質企業創造投資收益，為企業客戶提供企業專屬服務，在2021年恒天財富重磅推出“1+N”服務模式下，企業客戶資產配置服務也全面升級，以客戶需求為導向，通過分析宏觀環境及監管策略，打造企業資產配置模型，為企業客戶提供量身定制的資產配置方案，出具專屬的資產配置建議及金融產品評價，資產檢視報告，為客戶提供全生命周期的財富管理服務，貫穿企業資產配置全程。