10月25日,平安銀行跨境金融服務(wù)升級暨跨境理財通啟航發(fā)布會在深圳舉行,平安理財攜手母行平安銀行面向港澳客戶推出首批5個系列、8只產(chǎn)品,深度參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)落地試點,并在“跨境理財通”開通首日就已完成首筆“北向通”業(yè)務(wù)交易。

首批上架5個系列、8只產(chǎn)品 緊貼港澳居民的投資“胃口”

平安理財總經(jīng)理張東在發(fā)布會上表示,作為“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點落地的首批參與方,平安理財在“跨境理財通”業(yè)務(wù)籌備期間,協(xié)同母行平安銀行及境外合作行,深入調(diào)研了港澳與內(nèi)地投資者在投資習(xí)慣、風(fēng)險偏好、可投資產(chǎn)品等方面的差異,結(jié)合監(jiān)管業(yè)務(wù)試點政策要求,研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財通”產(chǎn)品服務(wù)方案。

通過精選資產(chǎn)、優(yōu)選策略、嚴(yán)控風(fēng)險,確定了首批上架的5個系列、8只產(chǎn)品,涵蓋平安理財“啟航成長”“周周/月月/季季成長”等固收類以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財產(chǎn)品,期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開期,為北向客戶提供兼具“活、穩(wěn)、優(yōu)”特點的理財產(chǎn)品選擇,緊貼港澳居民的投資“胃口”,讓港澳投資者在“穩(wěn)”的感知體驗基礎(chǔ)上,循序漸進地推動資產(chǎn)保值增值,逐步增強港澳投資者對北向通產(chǎn)品投資的信心,協(xié)助其實現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置、分享內(nèi)地經(jīng)濟發(fā)展紅利。

據(jù)悉,10月19日“跨境理財通”開通首日,平安理財就收到港澳客戶的產(chǎn)品咨詢,并完成首筆“北向通”交易:一位客戶通過華僑永亨銀行順利完成跨境匯款,并在平安銀行口袋銀行一次認購了“周周成長”“月月成長”“季季成長”和“新啟航三個月定開3號”共4款產(chǎn)品,成為平安理財首位“北向通”客戶。

平安理財產(chǎn)品成為助力母行獲客和規(guī)模增長的基石

作為注冊在深圳、國內(nèi)首批獲批成立的股份制銀行理財子公司,平安理財自2020年8月成立以來,在穩(wěn)妥有序推進老產(chǎn)品壓降的同時,在產(chǎn)品體系搭建、客戶經(jīng)營服務(wù)等方面取得明顯成效,理財業(yè)務(wù)正逐步成為平安理財助力母行平安銀行獲客和規(guī)模增長的基石產(chǎn)品。

日前披露的平安銀行2021年三季報顯示,截至2021年9月末,該行非保本理財產(chǎn)品余額8351.38億元,較上年末增長28.8%,其中符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品規(guī)模7371.94億元,較上年末增長59%;老產(chǎn)品占理財總規(guī)模比例下降至12%,壓降進度在行業(yè)中排名靠前。

據(jù)悉,平安理財協(xié)同母行平安銀行通過深圳、廣州、珠海、佛山、東莞、中山、惠州等多家分行、逾300家營業(yè)機構(gòu),為大灣區(qū)內(nèi)地居民提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)。此次“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點成功落地,讓平安理財將服務(wù)版圖進一步延伸至香港、澳門地區(qū),真正實現(xiàn)大灣區(qū)全覆蓋,也將為母行平安銀行獲客和規(guī)模增長注入新的驅(qū)動力。

創(chuàng)新布局未來 “固收+海外”多資產(chǎn)配置

隨著“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點落地,平安理財已逐步打通跨境市場投資和客戶服務(wù)的通道。

張東表示,得益于創(chuàng)新的平安基因,平安理財此前已成立專門投資于境外市場的國際業(yè)務(wù)團隊,并通過管理平安銀行發(fā)行的“安匯”QDII類外幣產(chǎn)品,直接投資于境外美元債市場。目前,該系列產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異,很好地滿足了境內(nèi)客戶外幣資金資產(chǎn)配置的需求。同時,相關(guān)投資策略經(jīng)過收益互換、QDII資管計劃以及匯率對沖后,配置到已有的人民幣產(chǎn)品中,實現(xiàn)了“固收+海外”的多資產(chǎn)配置效果。