近兩年，境內外的宏觀經濟環境和市場、監管環境發了較大的變化，驅使財富管理從1.0產品銷售時代邁入2.0的資產配置時代，客戶財富管理需求也逐步由單一品類超配轉變為跨市場、跨幣種、跨周期的全方位資產配置。財富管理機構由銷售機構向買方投顧機構的轉型迫在眉睫。

恒天財富作為第三方財富管理頭部機構，2019年，在波士頓咨詢的建議下，全面啟動“以客戶為中心，投顧驅動”發展模式，對標境內外先進金融機構的客戶服務經驗，進行了全面的學習和升級。為了提升理財師的專業素養，更好地為高凈值客戶及家庭提供專業財富管理服務，在行業大轉型背景下，2020年，恒天私行經理項目啟動，旨在通過理財師的系統化培養和訓練，形成帶動恒天財富轉型的第一批中堅力量。

恒天財富首屆私行經理培訓于2020年8月正式啟動。經過項目初始的私行學員篩選、面試，最終全司累計有136名理財師入圍，同時，金融顧問中心50名金融顧問和集團總部職能中心企金與要客總部8名咨詢服務顧問也積極參與其中。同年9月，私行經理培訓正式拉開帷幕，歷時十個月，在全國九個城市，留下了百余名私行學員孜孜以求、充電提升的學習身影。

（圖：恒天私行經理項目學員與導師、在場領導合影）

私行經理培訓以線上系統學習結合線下集中訓練的方式開展。其中，線上課程歷時5周時間完成從趨勢篇、客戶篇、產品篇到配置篇的全面學習，全體私行經理積極參與，自發向上，取得98.80% 的平均學習進度，99.31% 的考試通過率，92.93的考試平均分，26000+字的小組作業內容沉淀，76000+字的心得體會收集，共計13萬+字的學習成果沉淀，各位學員收貨頗豐。

在線上學習的基礎上，開展了7次線下集中訓練，由招商銀行前總行私人銀行部首席資深投資顧問陳伯憲帶領的頂級外腦團對私行全體成員從趨勢篇、理念篇、工具方法篇進行全面賦能。其中證券產品策略分析與配置建議課程在完成集訓后，由金融顧問中心帶領分拆為7大產品策略12節課進行全司培訓覆蓋，將私行價值傳遞給更多恒天同仁。

（圖：私行導師陳伯憲）

陳伯憲簡介：

金融服務工作超過24年，現任國有銀行總行私人銀行首席財富顧問

? 前阿拉丁金融學院院長、家族辦公室總經理

? 招商銀行前總行私人銀行部首席資深投資顧問

? 曾服務於臺灣中國信托商業銀行，歷任總行投資顧問、總行投顧團隊主管

為助力私行經理把學習理念轉化為實戰技能，線下集中訓特加入了公募銷售十大誤區、資產配置等模擬客戶成交情景演練，由導師現場進行一對一點評與指導；同時，線下集中訓還加入了彩虹行動—銷售能力認證，通過多輪認證與導師現場指導，到場成員100%通過。

（圖：理財師正在完成認證）

2021年6月17日-6月19日，恒天私行經理培養學員迎來畢業典禮，順利結業。

6月19日，恒天私行經理項目學員畢業典禮當天，特別邀請到恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生，恒天基金常務副總裁蒲建沖先生為大家做結業講話。

周斌：風起潮涌正當時，攜手共進新十年

周斌以“風起潮涌正當時，攜手共進新十年”為主題進行指導講話。他回顧過去十年恒天財富的發展與變化，同時，對新十年的發展提出了戰略創新、組織能力創新、組織架構創新、運營體系創新、業務模式創新、產品創新、人才創新、科技創新、服務模式創新、品牌創新十大創新方向。

周斌強調，轉型之路雖難，但是我們一直在做難而正確的事。回到原點，做好財富管理。理財師層面要提升專業度、真正為客戶創造價值；管理者要成人達己帶領團隊從以銷售為核心轉型為“以客戶為中心，投顧驅動”。

對于恒天財富的未來戰略目標，他提出，恒天財富將力爭成為中國版的“嘉信理財”+理財行業的“今日頭條”。上下同欲，全員堅定，堅定勝利決心，定能實現目標。

蒲建沖：做轉型先鋒，以客戶為中心，提供專業服務

隨后，恒天基金常務副總裁蒲建沖進行重要講話。他表示，通過為期一年的培養，私行經理在成交業績、成交客戶等方面均有了大幅度的提升，從各項數據的情況來看，本次培養計劃對私行經理有非常大的幫助和提升。

同時，蒲建沖對私行經理也提出了更高的期許，希望私行經理能成為公司轉型發展之路的轉型先鋒；成為以客戶為中心，提供專業服務的投顧標兵；也要成為向恒天同仁傳播私行文化的文化使者。

本次培訓對私行成員畢業提出了高要求：2021年1月1日到6月15日，私募證券發行規模累計1200萬，公募非貨發行規模累計600萬，新客3名，單一非證券客戶增配證券類產品轉化率30%，即可成為優秀畢業生；標類產品的發行規模累計1200萬可成為普通畢業生。

畢業典禮當天，9名私行成員以優秀畢業生身份畢業，101名私行成員以普通畢業生身份畢業；金融顧問中心50名投資顧問和集團總部職能中心-企業與要客總部8名咨詢服務顧問以專家團隊畢業生身份畢業，并由在場領導為各位學員頒發畢業證書。

本次畢業典禮除了頒發結業證書之外，還設有公募非貨股混發行規模TOP10、私募證券發行規模TOP10、公募非貨AUM TOP10、私募證券AUM TOP10、優秀小組等多個獎項，累計有23名私行經理以及3個小組獲得榮譽頒獎。

相信經過私行經理培訓營的鍛煉與系統培訓，恒天財富全體私行經理會帶著更高的期許和要求開展未來的工作，做一名真正提供專業服務、創造客戶價值的優秀私行家。希望恒天財富的每一位理財師向著成為更高階的私行家努力，通過持續學習，贏得更多客戶的信賴與長期合作，同客戶代代相伴、穩步前行。