“我們變得更好，一切全為客戶。”

“以客戶為中心，做好財富管理”是恒天財富一直堅守的企業使命，也是數千恒天人一切工作的出發點。經過多方調研、廣泛征詢及歸納解讀，2021年，在新的時代背景下，恒天財富的服務理念更加明晰，并進一步升級，確立了“以客戶為中心，做好財富管理，開展資產配置，創造客戶價值”的全新服務理念。

如果說理念是服務之魂，那么能力就是服務之根。兩者互為推動，共同助力實現為客戶創造價值的目標。最受認可的“以客戶為中心”十大經營舉措也同時出爐，它們是全體恒天人持續開展、不斷優化并且一定要做好的十項工作，這十項工作是服務理念在具體工作上的體現。

開展資產配置 創造客戶價值

當下，國內外投資環境發生巨變，在詭譎激蕩的經濟環境中，對于擁有大量資產性收入高凈值人士而言，如何提高財富保值、增值能力，是急需解決的課題。

這樣的背景下，資產配置在投資中所創造的價值正在得到投資者的關注。

資產配置是整個投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。一項關于針對美國82只退休基金進行10年的投資績效調查指出，90%決定長期投資成敗的關鍵因素是資產配置，而只有10%是因為投資標的和市場時機選擇以及其他等因素。

資產配置為什么能在投資中占據這么重要的地位？

一方面，在復雜的市場環境下，投資目標的信息、盈利狀況、規模、投資品種的特征以及特殊的時間變動因素等，對投資收益都會有很大的影響，但通過合理的資產配置，可以起到降低風險、提高收益的作用。

另一方面，隨著投資領域從單一資產擴展到多資產類型、從國內市場擴展到國際市場，其中既包括在國內與海外資產之間的配置，也包括對貨幣風險的處理等多方面內容，單一資產投資方案難以滿足投資需求，資產配置的重要意義與作用逐漸凸顯出來，可以幫助投資者降低單一資產的非系統性風險。

為此，一直以來，恒天財富積極重視市場及客戶需求變化，為滿足客戶需求加大各項能力建設；與多家上游機構開啟戰略合作，探索全新融合發展模式；通過數字化與傳統服務的垂直交互整合，推動資產配置流程的創新和應用，著力構建新財富管理時代的獨立服務平臺。

2020年，恒天財富更是轉型 “以客戶為中心，投顧驅動”全新業務模式，全力為客戶提供涵蓋財富管理、資產管理、全球投資、期貨服務等多元化資產配置服務，真正為客戶創造價值。

推動服務理念實現的十大經營舉措

1、穩健經營

作為恒天財富“十六字經營方針”之首，“穩健經營”傳達出的財富的“穩金融、穩增長、穩開放、穩定、安全、成熟”的價值觀，與恒天財富的品牌核心理念 “穩中求進，為增長的每一步”相得益彰——恒天財富多年走來的每一步，是產品篩選的每一步，是智慧洞察的每一步，是立體風控的每一步，是一對一服務的每一步，是超級智庫的每一步，是超越期望的每一步。這些，都是恒天財富“穩健經營”的深刻內涵與意義所在。

2、合規經營

2021年，恒天財富將繼續秉持“強文化、明標準、出制度、優流程、全培訓、重處罰”的十八字工作方針，嚴格強化合規管理工作意識，全面提升公司合規管理水平，并持續對風險點防范、違規行為采取高壓監管力度，決不允許個別組織、個別人破壞公司整體穩健經營的不易成果、阻礙公司高速發展的整體進程。公司各業務板塊、各分支機構將嚴格落實公司“合規管理提升年”的工作安排，時刻謹記監管紅線，增強員工合規意識，切實防范合規風險。同時，恒天財富也會積極落實監管政策及要求，防范合規風險，保障公司依法經營、合規運作，以合規助推線上化轉型，為高凈值客戶提供更專業的財富管理服務。

3、嚴格風控

一直以來，恒天財富始終堅守責任，落實多項監管要求，以實際行動踐行著“牢筑風控防線，堅守合規底線”的理念。立足于全資產配置時代，恒天財富實行的是“管理人四層篩選體系”和立體式風險控制體系，從合作機構的準入到產品上架及存續的全面管理，將盡職調查的工作滲入到產品投前、投中及投后的各個環節，使得產品風險得到專業控制。只有經過了產品初審、總部風控審核及投資決策與產品評審委員會終審等多層風險把控后，恒天財富才會把優質投資產品分享給適合的投資人，從而真正做到為高凈值人群的資產保駕護航。

2020年緊跟公司業務轉型，恒天財富的風控再次加強售中、售后深度，圍繞冠軍100品牌提升全生命周期管控深度。歷經十年迭代，恒天財富現已打造成管理人四層篩選體系和立體式風險控制體系。

4、科技賦能

以“財富管理+科技賦能”為核心導向，運用科技賦能做大、做強新的恒天，打造數字化、智能化、平臺化的恒天財富，是恒天財富不斷追求科技創新的初心。

平臺化：加強底層信息技術建設，牢固地基建設，實現數字化財富管理，打造一站式資產配置平臺。實現平臺完善，即完成針對于投資者端、理財師端、金融端、平臺服務端規劃落地，財富管理能力開放。

智能化：基于數據，形成線上+線下一體化解決方案，實現八大全面在線，針對投資者端、理財師端、金融端、服務端，四端賦能。

數字化：完善平臺，在實現全面在線化的基礎上，實現數據挖掘及可視化，以數字連接一切。

恒天在邁入“黃金新十年”之際，全方位加強科技創新建設，從客戶端、理顧端及業務端，三端齊發，提升平臺信息技術實力，并借助恒天客戶端小程序、恒樂匯服務號、App等，實現客戶投前、投中、投后的客戶全生命周期陪伴服務。

5、專業投研

恒天投研團隊是一支涵蓋大類資產研究、金融產品研究、投資研究服務等諸多模塊在內的綜合型研究團隊。團隊集聚多位鉆研權益、數據庫、宏觀政策、另類資產、量化計算等領域的核心投研人員，努力構建科學、權威的投研體系，致力打造一支最懂財富管理的研究團隊，為公司與客戶提供專業的研究服務。

作為業內首次提出“定制化”的有溫度、有陪伴的專業財富研究服務機構，恒天投研團隊不斷進行服務的升級迭代，除了推出定期出具市場投資策略，給出產品配置建議的產品端服務之外；還推出大客戶持倉診斷報告及行業首創的鳳凰專戶定制化研究服務的大客戶端服務；推出線上、線下路演，及針對市場的大幅波動不定期答疑的理顧端服務；推出挖掘產品落地邏輯，關注財富管理行業監管動態的公司經營戰略端服務。

6、1+1+N尊享服務

以專業引導客戶，以專情服務客戶，恒天財富以“理財師+資產配置專家+平臺服務”為模式，為黑鉆級（含）以上的會員們提供涵蓋專屬資產配置服務、全方位投后管理服務及高端增值禮遇服務的“1+1+N”尊享服務，致力滿足高凈值客戶財富管理的理性和感性雙向需要。

“1+1+N”尊享服務，即：1位大客戶經理+恒天財富平臺+N位頂級機構行業專家。通過“1+1+N”尊享服務，恒天財富根據客戶風險承受能力、過往投資經歷、資產配置缺口，同時配合客戶投資偏好、資金期限、預期收益等信息，制定滿足客戶需求的定制方案；同時，為幫助黑鉆&超級黑鉆大客戶更及時地了解產品最新動向，擁有豐富專戶實戰經驗的專家團隊會根據客戶的個性化需求，提供涵蓋專屬配置報告、管理人面對面溝通、前沿新聞熱點及時解讀、重大事項產品重要信息披露等一系列的貴族禮遇。

除此之外，圍繞大客戶的投資、法律、稅務、健康養生、子女教育等方面的訴求，恒天財富甄選品質生活管家、法律稅務管家、家業管家，讓黑鉆&超級黑鉆大客戶憑借增值禮遇權益，就可以享受到健康管理、生日禮遇、運動休閑、心理咨詢等多元化品質生活服務，一站式法律及稅務咨詢，資產保全及家族治理服務，同時也有機會參加恒天財富特別為會員客戶舉辦的榮耀年會全國峰會、高爾夫職業明星賽、游學天下、名家講堂等至尊私享活動。

7、管理健全

在監管不斷完善、規章制度不斷提升、金融行業財富管理行業的生態環境質量不斷向好的基礎上，恒天財富應時應變、創新開拓、穩中求進，以獨立第三方財富管理平臺為定位，以服務高凈值客戶、做高端理財專業服務商為定位和目標構建恒天財富集團。圍繞高凈值客戶的財富管理需求，構建了財富管理、資產管理、保險經紀三大板塊，在各個板塊下，按照監管的要求，不同的牌照銷售不同的產品，開展不同的業務，依法合規、分業持牌構建不同的業務子公司及關聯公司，包含恒天基金、青島恒天財富、恒天睿信家族辦公室、恒天融澤、恒天國際資本、太行保險經紀、恒天財富（香港）保險經紀等子公司和中融匯信期貨公司。

此外，在風控、合規、產品、內控等各個方面，恒天財富持續加強制度的健全性，為客戶負責。秉承陽光做人、陽光做事的工作作風，從總部到全國區域持續推進嚴格管理。

8、產品貨架

“優、新、多、全、分”的產品貨架為客戶長期資產配置提供豐富優質的資產選擇。

具體來說，“優”指“優質產品”，是指完善產品研究框架，以買方角度深入判斷產品質量，細分策略分團隊覆蓋，定期評價產品業績，確保大部分產品實現超額收益。“新”指“新產品”，確保每兩周有新管理人產品上線，每月新增管理人數量在貨架占比超10%。開展月度的管理人聯合盡調，快速擴大恒天財富朋友圈。“多”指“額度充足”，以1.5倍的產品募集規模保障產品貨架供應充分，全年私募產品供應規模750億以上，公募貨架確保新發和存續產品廣度覆蓋。“分”指“分類清晰”，私募證券七大類策略全覆蓋，公募基金四大場景全覆蓋，資產配置業務包括半委、全委、專戶等多樣化產品類型。“全”指“全過程管理”，做好產品全生命周期過程管理，設立資產配置與產品管理委員會統籌，下設產品管理委員會、風控評審委員會、銷售策略委員會三會把控全流程。

此外，恒天財富還通過提升產品研究能力、建立資產配置能力、管控產品柜臺風險、做好投后陪伴服務，致力提升從售前、售中到售后的“研究-配置-風控-存續”產品全生命周期的管理。

9、均衡配置

在資產管理領域，提高投資績效的方法是資產配置；在財富管理領域，提高客戶投資績效的方法，除了找到好的資產和管理人之外，還需要為客戶提供全程的咨詢、陪伴和共同成長，即有溫度的金融服務。

恒天財富一直都非常關注客戶的投資體驗以及在投資過程中的成長。恒天財富的金融顧問，其定位是資產配置專家，對內的職責是為理財經理賦能，提高理財經理的金融專業水平和資產配置能力；對外的職責是對客戶傳播科學的投資理念，為高凈值客戶提供資產配置建議和個性化定制服務。

為了更好地為客戶提供整體資產配置服務，2017年，恒天財富在原有理財師精英團隊基礎上，組建FC團隊，目前擁有40余名平均工作年限在10年以上，來自銀行、券商、基金、期貨公司等綜合金融行業的資深專業人士，他們四成以上擁有碩士學位，在宏觀經濟、監管政策、同業情況、客戶需求及理財師專業技能培養等方面具備扎實理論基礎和豐富服務經驗，在提升理財師能力以及為客戶答疑解惑、提供資產配置方案和服務方面，發揮著重要的作用。

10、冠軍100

公司結合市場和公司產品線， 采用定性+定量的評價方法，通過層層篩選構建了恒天產品+管理人精選池，并通過市場評估、長效跟蹤、動態管理、分層管理4層機制做好管理人和產品池的篩選、維護、評價工作。

“冠軍100”集中了公募基金、私募證券投資中十分優秀的產品及管理人，希望通過建立這套完善的篩選機制，為客戶找到那些在投資策略領域當中的長跑冠軍，通過購買他們的產品，獲得長期穩健的收益。同時，這也需要客戶秉持價值投資、長期持有的正確投資理念，來與這些長跑冠軍共同獲取未來資本市場權益投資的長期紅利。

私募基金維度，一方面加強產品研究深度，建立基于各策略的買方研究團隊，重點覆蓋股票多頭、量化對沖、結構化等大類策略；另一方面，提高聯合盡調頻度：布局更多成熟型和成長型管理人，發掘市場中等規模黑馬，鎖定優質機構份額。公募基金維度，豐富基礎貨架，廣覆蓋管理人；同時引入重點產品，引入頭部管理人、覆蓋明星基金經理；并聚焦新發產品，重點導流新發產品和次新產品。資產配置維度，構建多元化產品形式，形成落地半委、全委、專戶等方式資產配置方案，提升資產配置業務的整體AUM。

成立至今，恒天財富始終堅持以客戶需求為核心，基于高凈值人群財富增值、子女教育、財富傳承、健康保障等需求不斷升級服務，并更加重視客戶的深層次需求與體驗。未來，恒天財富將秉承“以客戶為中心，做好財富管理 開展資產配置 創造客戶價值”的全新服務理念，持續通過量身定制、至尊私享、多元化的綜合服務體系的打造，努力滿足更多高凈值人群及家庭的財富管理需求 為客戶創造更多價值！