P2P、非法集資、高息理財、保健品傳銷……近年來，套著各種“馬甲”實施金融投資詐騙的案件在全國各地被不斷爆出。因缺乏專業(yè)知識、鑒別能力和維權(quán)手段，中老年群體成為受騙被害的“重災(zāi)區(qū)”。目前，專業(yè)投資管理公司的介入正在嘗試改變這一市場的痛點、難點，嘗試為中老年人群體提供更加成本可控、方便快捷、安全可靠的投資理財建議，守住老百姓的“錢袋子”。

8月10日，上海祜誠投資管理有限公司與上海勢際投資管理有限公司達成戰(zhàn)略合作。前者運營的“駿鼎社區(qū)”項目致力于為廣大客戶尤其是中老年人群體提供專業(yè)的海內(nèi)外生活、商務(wù)、金融等信息服務(wù)。后者在投資理財、金融服務(wù)方面具有豐富經(jīng)驗和資源，并致力于為海內(nèi)外有上市需求的企業(yè)提供全方位、一體化的上市掛牌服務(wù)。雙方的戰(zhàn)略合作將進一步推動這一“家門口的私人投資顧問”向更專業(yè)、更安全、更可靠的方向發(fā)展。

據(jù)介紹，“駿鼎社區(qū)”是由上海祜誠投資管理有限公司獨資成立的一個咨詢服務(wù)類社區(qū)項目，正在努力打造涵蓋電商購物網(wǎng)站、商業(yè)信息論壇、國內(nèi)外金融信息服務(wù)、海外留學(xué)，海外移民等一系列服務(wù)的綜合性社區(qū)，業(yè)務(wù)板塊涉及金融、地產(chǎn)、電商和健康服務(wù)等多個行業(yè)領(lǐng)域。

“目前很多中老年人，由于投資渠道不暢通，信息不對稱，容易被一些P2P、虛擬貨幣等非常規(guī)金融市場的高風(fēng)險項目弄得血本無歸。” 上海祜誠投資管理有限公司市場部董凱勇說，“駿鼎社區(qū)成立的初心就是去幫助他們甄別目前市場上風(fēng)險系數(shù)相對較小、理財回報相對穩(wěn)妥的投資渠道，真正讓金融犯罪止步于“暴雷”前，讓“投資有風(fēng)險，理財需謹慎”不僅是一句口號，更是深入人心的一種理念。”

據(jù)介紹，加入“駿鼎社區(qū)”的首次會員每月可以參與1至2場、每場1到2小時的專家面對面咨詢交流座談活動，全年不低于12場。活動主題囊括了當下最熱門的投資理財方向和專業(yè)答疑，包括律師事務(wù)所合伙人律師咨詢交流會、專業(yè)券商從業(yè)人員指導(dǎo)交流會、海外留學(xué)及投資移民交流會、新型金融類產(chǎn)品交流會等，滿足用戶多元化的、個性化的投資需求。

“專業(yè)人士首先會為我們的產(chǎn)品做必要的盡調(diào)工作，排除不合法、不合規(guī)的產(chǎn)品，并在安全可靠的產(chǎn)品中，從客戶的自身需求角度出發(fā)提供投資參考意見，明確所推薦產(chǎn)品的法律風(fēng)險，讓客戶在自己所能承受的風(fēng)險范圍內(nèi)選擇真正適合的產(chǎn)品，而非人云亦云、盲目跟風(fēng)。陳仲星律師說。據(jù)了解，目前“駿鼎社區(qū)”的合作對象包括中國人民銀行、中信建設(shè)、恒大威尼斯、嘉興萬達、瑞慈醫(yī)療等行業(yè)龍頭企業(yè)，因此在產(chǎn)品的專業(yè)性和投資的安全性上都擁有較高的品牌信譽和品質(zhì)保證。

和行業(yè)內(nèi)的其他投資管理公司不同，“駿鼎社區(qū)”精準定位中老年客戶群，以一張VIP卡為接口切入養(yǎng)老生態(tài)圈，并逐步與生態(tài)圈的其他主題——生活社區(qū)、醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)、保險公司、旅游企業(yè)等的跨界合作，全方位滲透中老年客戶群的“衣、食、住、行、游、購、娛”

目前“駿鼎社區(qū)”的推薦的項目對象包括東方證券、中信建設(shè)、恒大威尼斯、嘉興萬達、瑞慈醫(yī)療等行業(yè)龍頭企業(yè)，因此在產(chǎn)品的專業(yè)性和投資的安全性上都擁有較高的品牌信譽和品質(zhì)保證。據(jù)了解，首次會員將享受每年1次海外目的地考察或2次國內(nèi)目的地考察的機會。社區(qū)將提供每年凈利潤的10%的平均分配，并擁有完善的在線商城積分體系，可用于會員專屬特價商品的兌換和購買，真正滿足用戶的一站式需求，體現(xiàn)消費升級的大趨勢和對美好生活的向往。”

“下一步，我們將圍繞提高中老年人生活品質(zhì)的目標，進一步深入研究這一用戶群體的特征與需求，從創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品、打造養(yǎng)老金融品牌、提供綜合解決方案、拓寬拓優(yōu)拓深養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈合作等方面入手，完善區(qū)域性養(yǎng)老金融布局，深度融入當?shù)仞B(yǎng)老生態(tài)圈。”市場部總監(jiān)董凱勇說。